Most B.C. real estate markets now ‘back in balanced conditions’

Most B.C. real estate markets now ‘back in balanced conditions’

Year-over-year declines in home sales across the province, combined with a jump in listings inventory, have put most of B.C. regions back into balanced-market territory, according to the B.C. Real Estate Association. However, some regional markets are exceptions to that rule, the association observed.  There were 7,884 home sales were recorded by the Multiple Listing […]

利率和学校税再成焦点

利率和学校税再成焦点

最近看到资料显示,选择固定利率的客户,一般都会非常后悔,因为签约之后才发现,浮动利率这些年总是好过固定利率。签约固定利率后和浮动利率之间的差距总是很大。但是最新的信息显示,未来的固定利率就会不断提高。比如BMO,如果你在几年前签约的是固定利率,那么在几年后,确切的说是到2019年再次续约的时候 新合约可能是4%的起步利率。那几年后的再签约的固定利率真的是远远超过浮动利率了。 加拿大的房贷利率,起起伏伏真的很难看懂。但是唯一一条不变的真理,也是多年来的事实就是:选择浮动利率这么多年来一直是优于固定利率。这么多年来,选择了固定利率就是一个结果,肠子都悔青了。 其实目前我们的房贷已经占据了我们日常开销的大部分。统计结果表明,现在一直价格飙升的公寓楼,平均每月的还款占据了人均支出的41%。公寓楼的年轻一代,房贷是他们生活中最大比重的开销。而首次购房者最有可能承受起的房子就是公寓。即便是公寓,现在的公寓楼的起步价格已经跃升到5万美元的起步价了。根据资料提供中显示,利息每增加0.25%,我们每年就要多增加50亿加币。目前我们温哥华人欠债总额高达1,850亿加币。 为富不仁?住豪宅却交不起豪宅税?最近有关住着大宅子却天天喊穷的新闻备受关注。那么到底怎么回事?这些住在大宅子的人和我们普通市民的房子有什么关系吗? 先看看新闻报道,近期超过400名的住豪宅的温哥华西区的“土豪”站起来抗议,抗议省府对300万以上的豪宅征收学校税。其实按照目前情况来看,300万的房子在温西只能算是房子而已,对于豪宅的定义,在温西目前超过500万以上的房子才可以定义为豪宅。而这位学校税的倡导者省议员尹大卫所在的选区,恰恰就是他提出的学校税的“中弹区”。很多来自尹大卫 POINT GREY选区的抗议者提出,虽然他们目前住着超过300万以上的房子,但是这些来自比如教师消防等专业人士,目前早已经退休,突然增加的学校税令这些退休人士多付出的超过1万多元的税,无疑就是掏空他们的养老金。 一位退休的经济学教授DAVID 在该区31年前花了37万元买了房子,现在房子升到了650万元,可是现在房子依然要住税却陡然增加。其实这些只是省府从有钱人开刀的一部分。更有人担心既然从300万的房子开刀,那么未来是不是会涉及到200万?甚至现在称得上房子的100万的起点房?目前我们在谈论独立屋的时候,基本上把100万作为购买独立屋的起步价。因为市场的发展,公寓和联排屋动辄都已经以七八十万作为起步点。水涨船高,独立屋目前的起步点在大温地区都早已经超过了100万的起步点。 其实学校税的设立忽视了一个最基本点就是,为什么省府要把起征点设立在300万?那么其他100万?200万的房子就可以少交或者免交?这其中肯定涉及到法律的层面问题。学校税历来都是要交的,比如我们开车加油人人平等。每加一升油都要付学校税。 温哥华的地产受执政的政党摇摆的政策影响很大,再者就是利率的影响。但是这些年来利率一直比较稳定,没有很大的起伏。反而忽左忽右的政策影响着温哥华地产。政党的政策已经远远超过地产本身市场的调节的影响力。市场调控不由市场本身而受政策调控,本身就是不健康的市场。健康合理的地产市场是由市场主导政府引导。这样才是长期的市场合理发展。 来源:高度见闻

加拿大夏季独立屋保养秘籍,总有一个你没想到!

加拿大夏季独立屋保养秘籍,总有一个你没想到!

在加拿大很多人都买了独立屋或者联排屋,养护对房子来说就是非常重要的事,定期保养的房子,不但提升生活质量,而且能保值升值。夏天是房子维修保养的最好时节,那么夏季房屋保养,都要注意什么?本期《高度》特别揭秘。 室内部分 开窗通风 加拿大大部分地区的春季气温还是偏低的,很多房屋从上年秋季开始一直到来年春季结束都没有打开过窗户。天气转暖后,应多开窗让空气流通,降低室内湿度。尤其地下室更要留意。 地漏倒水 房屋下层的地面上一般会有一个地漏,位于地面的最低处,以便排出所有房间的水。如果发现房屋的地下室有异味,应留意地漏内的水是否蒸发完了。如果是的话,倒一杯水进去就能解决。 清洗抽气扇 卫生间的抽气扇往往被忽略,其实总不清理,里面会积聚大量灰尘,堵塞通风管道,排气不畅。如果你家的抽气扇声音很大,却没有多大效果,可能就是通风管道被灰尘堵塞。一般的卫生间抽气扇可以很方便地拿下来,用吸尘器吸干净里面的灰尘,再将其装回即可。 空调系统(HRV) 在夏天时要保养和更换过滤网(Filters)。 暖风机 暖风机(furnace)经过秋冬春三季不停地运作,天气转暖,就应该做一次保养了。燃烧废物积累多了,会影响暖风机的燃烧效果,并缩减暖风机的使用寿命。空气过滤网需要定期清洗或更换。 室外部分 屋顶清理 在加拿大,大多数人都选择夏季进行屋顶翻修或更换工作,所以夏季是屋顶工人十分繁忙的季节。屋檐排水管(Gutter)里面或许已经积淀了不少落叶、碎砂石等沉积物,这些沉积物常常会造成排水管堵塞。春季结束后,也应该对排水管进行清理工作。 外墙整修 经过几个月的风吹雨淋,房屋的外墙除了需要清洗,还可能有一些损坏,有些墙体覆盖材料(如木瓦)会开裂,松动,脱落等。若不对墙体覆盖材料进行及时整修而形成墙体渗水,将会对房屋的结构造成影响很大的损坏。 门窗接缝密封 外墙上门窗的接缝处十分容易产生渗水,通常这些地方都应该有密封胶(Caulking)来密封。经过风雨侵蚀,密封胶会老化脱落。天气好转时,应赶快重新打上新的密封胶。 车库门润滑 如果车库门每次开关时发出越来越大的摩擦噪音,说明导轨和链条需要润滑了。喷上一些润滑剂,不但可以减低噪音,还可以延长车库门的使用寿命。 露台栏杆 很多房屋都有室外的露台,露台周围有栏杆。栏杆和地面或墙体的结合处是十分容易造成渗水的脆弱点。如果是木质栏杆,木质腐烂受损后栏杆就会松动,这是十分危险的情形,尤其对于有小朋友和老人家的家庭。松动的栏杆一定要尽快维修以保安全。 来源:高度见闻

B.C. real estate market tips to balance amid new mortgage rules: association

B.C. real estate market tips to balance amid new mortgage rules: association

The British Columbia Real Estate Association says tighter mortgage rules and lower demand are bringing the provincial housing market into balance. The association says 7,884 units were sold within the Multiple Listing Service across the province in June, a 32.5 per cent decrease from the same month last year. Advertisement The average residential price was […]

高度 ◇ 65岁之前应如何还完加拿大按揭贷款?

高度 ◇ 65岁之前应如何还完加拿大按揭贷款?

65岁,对很多人来说是一个很遥远的年龄,难道那个时候还还不清按揭贷款吗?RBC一次市场调查引起广泛关注,调查结果显示,加拿大人预计在65岁之前还完按揭贷款的消费者仅占73%,27%的消费者预计在65岁之后或生前一直都无法还清按揭贷款!“无债一身轻”是中国人非常传统的想法,贷款买房之后,何时才能一身轻?真的要65岁时才能还清按揭贷款吗?银行会允许我们退休之后依然有按揭贷款余额吗? 这里需要指出的是,加拿大住房按揭贷款与中国最大不同是,贷款期与还款期不一致。贷款期是指与银行签订的贷款合同期,而还款期是指预计还清贷款的时间。在加拿大,你可以与银行签订一年期借款合同,而还款期可以长达30年;一年借款合同到期后,续签时,依然可以选择30年还款期,只要你愿意,永远可以预计自己30年之后再还清贷款。把还款期设置得越长,每月还款压力就越小,这就是为什么,有人预计自己永远都还不清按揭贷款。一位60岁的借款人,在申请按揭贷款时,可以选择30年还款期,加拿大普通消费者很容易理解,而刚刚登陆的很多新移民却觉得不可思议。 寻田觅宅,是华人初到一个环境下最先考虑的问题,但似乎没有人打算一辈子还不清债务。笔者个人意见也不主张借款人不断从自住房产中取出贷款,一辈子没完没了地考虑还贷问题,终生为银行打工。贷款投资出租房,则完全不同,还款期越长越好,甚至可以预计一辈子还不完按揭贷款,让银行和租客为你打一辈子工。今天我们谈论的话题就是,如何把自住房贷款尽快还完,把投资房贷款无限期延长。 事实上,这份RBC调查报告结果不仅披露了加拿大消费者对还清按揭贷款的计划,同时也对如何选择按揭贷款进行了调查。在选择按揭贷款时,87%的消费者认为“利率低”是最重要选择标准,50%消费者认为加速还款便利性是最重要选择标准之一,两者之间差距非常大。利率和提前还款条件哪个更重要?例如,A银行利率3.1%,每年允许借款人提前还款贷款本金20%;B银行利率3.05%,每年允许借款人提前还款贷款本金10%,绝大多数人会选择B银行。选择哪个银行贷款利息支出更少,能够更快还清贷款呢?因人而异,但绝不是选择B就一定正确。提前还款能力强的借款人,应该选择A银行,而几乎没有提前还款打算的消费者则应该选择B银行。30万加元贷款,多还3万本金每年可以节省利息支出300加元,而利率是3.1%与3.05%的贷款利息支出每年只相差147加元。如果借款人今年35岁,还款期30年,按照约定利率不变,在不提前还款的情况下,刚刚好65岁时还清按揭贷款。如果借款人年龄大于35岁,选择30年还款期情况下,如果计划在65岁之前还完按揭贷款,则势必要考虑银行提前还款条件。 目前的形势使普通消费者的负债能力,与十年前相比放大了40%。这也是为什么房价不断上涨,收入没有明显上涨的情况下,消费者依然可以负担按揭贷款的原因。低利率带来的好处不言而喻,仅在过去一年里,原来到期的高利率贷款转为低利率后,加拿大消费者每年即节省支出达到27亿加元。如果将节省出的这部分资金用于加速偿还贷款,则加拿大人还清按揭贷款年限将大大缩短。可让人担心的是,在贷款政策收紧情况下,每个人都会觉得自己的负债能力增强,不是去主动减少债务,而是努力去增加债务。因此,很多消费者都认为,一些本来没有能力成为房主的消费者,此前借助低利率,提前成为了房主,一旦利率上升,这些人会难以负担。笔者个人认为,低利率的情况下,是加速清偿家庭债务的时候,如果有余力,还可以购买些保险产品,加固家庭财务基础,而借钱炒房、炒股,都会加大财务压力,尤其是利率上涨之后,会给消费者心理和财务上加重负担。加速还款之后,在财务上遇到困难时,可以向银行申请,按照已经降低的余额重新计算,将贷款月供降至可接受金额。 《环球邮报》针对RBC的这份报告,给消费者的建议是:把还清按揭贷款放在首位。笔者完全赞同这一观点,这与我们华人家庭传统观念也非常吻合。自住房按揭贷款是早晚要还清的,把这笔债务带到退休之后只会加重负担。很多加拿大老人在没有按揭贷款的情况下,由于地税不断上涨,也迫使他们不断将自己住房换成更小房子。问题是,如果自住房还有按揭贷款,情况就复杂了,住在原有住房里,可以不断renewal原来的按揭贷款,如果换房,则需要重新申请按揭贷款,由于退休后收入下降,恐怕申请不到新的贷款,所以连换房希望也会落空。由此可见,在退休前还清贷款是家庭首先需要考虑的问题。涨工资,退税,分红之后,需要优先考虑加速还款,而不是去做风险比较大的投资。 从省钱和收益角度来看,加速偿还按揭贷款也是明智的。以目前股市投资回报,以及定期存款的收益率来看,加速还清按揭贷款的“收益”最有保障。即使按揭贷款利率只有1.99%,减速还款的资金立刻“享有”这个利率,而且不需要上税。 《环球邮报》建议消费者选择25年还款期,笔者并不赞同这一观点。还款期越长,家庭财务负担越轻,如果财务能力允许,可以主动增加月供,或进行大比例金额还款,原因是消费者自己选择的这两种加速还款,用于加速还款的资金都直接用于偿还本金,加速偿还的效果最佳。因此,笔者通常建议借款人选择30年还款期。 最后我们来谈谈投资类房产,按揭贷款还款安排问题。首先,如果已经付清了自住房按揭贷款,那么借款人投资房地产时借款能力会被无限放大。银行在审批投资类房产按揭贷款时,会考虑投资房租金收入,并用这部分收入抵减投资房按揭贷款债务,因此,在没有自住房按揭贷款的情况下,借款人借款能力非常强。例如,家庭收入每月税前1万加元,自住房没有按揭贷款,信用卡和地税等总负债只有1000加元,家庭总负债率仅为10%。投资类房产按揭贷款月供和地税每月支出1500加元,租金收入每月平均1400加元(假设空置1-2个月),则每购买一套投资房,家庭总债务增加100加元,家庭总的负债率仅为(1000+100)/10000=11%,再买一套,再增加100加元负债,负债率增加为12%。银行在贷款审批时,家庭负债率小于42%即会批准按揭贷款,由此可见,还清自住房按揭贷款之后,才是投资房地产黄金时期。其次,我们来看一下投资类住房按揭贷款偿还策略。如果投资类房产除了地税和管理费支出,还有按揭贷款利息支出,则租金收入可以抵减更多费用,即所得税会有一定优惠,在退休之前,有工资收入的情况下,净租金收入越少越好,否则会由于租金收入增加而提高个人所得税税阶,得不偿失。投资类房产按揭贷款可以设置为永远还不完,即每次贷款到期续约时,都按照30年还款期续约,直到出售房产为止。 最理想的状态时,50岁之前利用加速还款便利,尽快还清自住房按揭贷款,家庭年收入在10万加元以上的家庭,可以考虑在45-50岁期间开始投资房地产,由租客和银行帮你购买更多投资类物业。退休后,不断renew投资类房产按揭贷款,并择机出售投资类房产。退休前,你为房子工作,退休后,房子为你工作。 以上内容仅为个人观点,不代表本刊立场,亦不构成任何投资建议。 来源:高度周刊

加拿大央行涨息后,以房养老还行得通吗

加拿大央行涨息后,以房养老还行得通吗

这个周二注定不平静,明天又到了加拿大央行的议息会议关口,目前银行的分析师认为央行这次会议加息的概率很大。如果明天加息的话,加拿大的基准利率将会提升至1.5%! 面对贸易战的威胁,加拿大民间债务的巨大问题,加拿大央行明天会加息吗?这个问题还在于波洛兹和他的团队最后的决定,虽然波洛兹和威尔金斯都表示,加拿大央行的决定不会被贸易战左右,但是,穆迪的分析师表示,目前的贸易战已经给加拿大央行的利息决定捆住手脚。 不仅贸易战的问题,加拿大许多人的养老资金就只剩下一栋房子,如果加息过度的话,房价走软会让许多人养老金缩水! 此前的几个不同场合上,行长波洛兹表示,虽然加拿大经济向好,但央行在提高利息水平方面会相当小心,主要原因是国民负债水平过高,目前两万亿加元的负债中,1.5万亿都是房屋按揭。 随着最近贸易战的加剧,加拿大通胀上升,债券价格走低推高收益率,固定按揭利率也随之上涨!过去的一年里,五年固定按揭的利率足足提高了一个百分点!如果以加拿大全国平均房价49万为例,10%的首期购房者,每月要多支付230块加币的利息。 目前加拿大1.5万亿加币的按揭贷款债务中,75%的按揭贷款都是固定利率,这些贷款者与其说直接受到央行加息的影响,不如说对债券市场的收益率上升更加敏感! 最让波洛兹行长感觉不安的是,55岁至64岁之间的老年人口,按照道理讲,这个年龄段的老人,应该还清贷款卖掉房子养老。 可是实际情况却是,这个年龄组的老年人却在大量购房,将其当做退休养老的工具,因此这个年龄组的加拿大人房屋按揭贷款比例高达46%! 退休收入的下降,利息水平的上升,两方面的双刃剑,使得这些人群变得异常脆弱。 另外一些已经退休的老年人,虽然没有房屋按揭债务,可是却将房屋作为退休的重要资产,很多人的医疗费用,住养老院费用,都是从房屋反向按揭中获得。 根据Broadbent Institute对55至 64岁年龄段的调查,这些人中不足 20%的人表示有足够储蓄可以安享晚年。 理论上讲,每个加拿大人都应该退休无忧,从个人的RRSP,TFSA等免税延税储蓄工具,到政府的CPP和OAS,再加上一些公司的养老金,一个正常的加拿大老人应该可以在退休后保持上班峰值时70%的收入水平! 但事实并非如此,这些年的房地产牛市,使得绝大部分人都放弃个人储蓄,RRSP和TFSA等非常有效的储蓄延税工具。也难怪,在房产投资楼花和RRSP储蓄两者间,十个人中有九个都会放弃RRSP! 随着加拿大房市史无前例的二十年牛市下来,本应在年轻时期储蓄的老人们,现在就只有一身债,所有资产都集中在一个流动性较差的房子里! 未来加拿大的老龄化社会面临的困境更为加剧,生活在贫困线下的老年人的比例也逐年上升。虽然这些老年人没有足够的储蓄,但是他们很多人都拥有一套甚至两套以上的房地产! 过去这些年的经济发展,属于典型的债务驱动型,现在越来越多的老年人,都属于住在大房子里的低收入“贫困”老年人,他们都需要政府的福利帮助! 随着利息的上升,房房价格的下跌,许多加拿大老年人拥有高额的房屋信用额度欠款。他们如果不能按时补齐资金,将欠款与房屋市值的比例降低到符合银行标准,他们将面临银行Call,甚至失去房产的危险。 加拿大这些从表面看起来的“贫困”老者越来越多的现象,背后隐藏的其实是现金流动性缺乏,房地产资产富有的老年退休人群。 不过别难过,金融机构看到这个难题,提出一项计划,反向按揭,让老人可以拥有自己的生活,照样用房子升值带来的财富,对于一些老人而言,他们可能比自己想象的要富有。 反向按揭, 允许老年人通常在接近退休的时候,可以最多将房屋权益的55%置换成现金。与HOME EQUITY LINE OF CREDIT 不同,REVERSE MORTGAGE 通常情况下不需要定期还款,除非将物业出售或是屋主去世后才需要一次归还。 虽然反向按揭公司业务的增长前景长期看好,但是这些却是基于一个前提:加拿大的房地产价格一直涨下去,利息水平不会大幅度的提高。以房养老的老年人,虽然不用每月支付利息,但是利息却是利滚利增长的,由于本金和利息不断累积,如果累积的贷款总量超过了房屋的市值,那么很有可能会面临MARGIN CALL,失去唯一的资产。 笑容满面的老年人,当您签字画押,把终身工作获得的房产抵押给按揭公司时候,还能笑的那么灿烂吗? 当然,也不用太过担心。我们加拿大政府一贯都大力支持养老,特别是扶助所谓的“贫困”老年人。仅仅在去年,加拿大的联邦政府就耗资七亿加元,提升养老金低收入补助部分。如果央行加息地产走低的话,老年人的唯一退休资产-房屋出现问题,政府将会不遗馀力的支付更多的福利。 内容来自理财人生,

加拿大央行加息25个基点 对你意味着什么?

加拿大央行加息25个基点 对你意味着什么?

正如之前预期的,加拿大央行周三宣布将基准利率调升至1.5%。这是过去一年多以来,央行第四次加息。 央行的基准利率与房贷浮动利率以及房屋资产净值信用额度直接相关,如果央行加息,这类债务的利息基本都会相应增加。 央行表示,加拿大经济充分接近产能,暗示未来可能看到通胀上升。五月加拿大经济通胀率为2.2%,比央行的目标2%稍高。 央行认为,考虑到较高的油价等暂时的因素,今年通胀率会上升到2.5%左右,但到2019年会回落到2%。 加拿大央行加息25个基点 对你意味着什么? | 但央行压制通胀的举措对一些贷款者而言就意味着更高的成本,尤其是对使用浮动利率和抵押贷款的人来说。 根据房贷利率网站Ratehub的计算,如果贷款40万,25年浮动利率,加息25个基点就意味着每年的利息会增加600块。而每月的房贷相比于去年央行开始调升基准利率之前,则会增加205加币,相当于一年2460加币。 央行注意到早前的加息对消费者产生了一定的影响。“因为利率增加和更为严苛的房贷条件,家庭开支有所收缩。”央行在周三发布的声明中说。“最近的数据显示,2018年房市开始走向稳定。” 央行的加息消息公布后,有分析师和经济师表示惊讶,尤其他们注意到央行在声明中使用的语言暗示未来还会继续加息。 来源:新海岸地产

仅税就相差100倍!加拿大买房地方不同,差别可太大了!

仅税就相差100倍!加拿大买房地方不同,差别可太大了!

话说,小伙伴们知道,在加拿大买房,城市不同,房价差别那是很大,在卡城$60万可以买个独立屋,在温哥华可能连个公寓都买不下来。 嘿嘿,不仅房价差别大,各地方的买房税也大不相同哦。 买房税是个什么税? 就是在买房交易中的土地转让税,加拿大很多城市叫做“land transfer tax”,也有城市叫做“title transfer fee”,在加拿大绝大多数地方,每一笔房产交易中,都需要缴纳这项税款给政府。 最近,一家专门做房地产市场研究的公司Zoocasa就发布了一份报告,报告说,加拿大各大城市的土地转让税差别太大了,有的地方高达百分之三点几的税率,有的地方仅仅零点几的税率,简直让人以为这其中存在着邮编大乐透。 全国最高的土地转让税在多伦多,首次购房者的税率高达2.1%,二次购房者的税率更是高达3.1%,冠绝全国。 税率这么高,要归因于多伦多的市政。在2008年时,当时的时任市长David Miller大笔一挥,出了个新税政策,每一位购房者不仅需要缴纳省府土地转让税,还需要缴纳市政土地转让税,是全国唯一的一个征收二级土地转让税的城市。而在今年,多伦多又相继推出了海外买家15%的转让税,可谓是全国的房产交易重税之都了。 举个例子,你在多伦多以房屋均价80多万加币来买一套房子,如果你是首次购房者,需要缴纳的土地转让税就高达$16,687;如果你是二次购房者,需要缴纳的税款则更高,$25,162加币!如果你还恰巧是个海外买家,那么还有一笔高达12万加币的转让税需要缴纳! 买个房子,还没住进去就要先缴纳十几万的税款,想哭都没地儿哭去啊~~ 图:加拿大各城市土地转让税排名前12的城市。 除去最高的多伦多外,温哥华和魁北克城的土地转让税率也很高,全国排名第二,税率都在1.8%。以温哥华当前的房屋均价$1,103,803来算,在温哥华买一套房,土地转让税也高达$20076! 同样,如果你是海外买家,还需要缴纳15%的海外买家税$165,570加币! 另外,BC省的维多利亚,Abbotsford的土地转让税率也较高,分别达到了1.7%,1.6%。 所以在这几个城市买房,缴税都能缴到哭。 而我们阿尔伯塔小伙伴,这次又可以偷乐了!阿省一向是低税之省,在土地转让税上居然也是出奇的低! 相比于多伦多温哥华动辄几万的土地转让税,阿省两大城市,卡尔加里和埃德蒙顿的土地转让税率低到令人咋舌,仅0.1%! 等于,在卡尔加里你以均价$471,030加币买一套房,土地转让税仅仅才269刀!埃德蒙顿因为均价更低,所缴纳的税款也更低,仅仅需要239刀!这比起多伦多温哥华的税款,相差了100倍还不止!阿省小伙伴们还真感觉中了邮编大乐透呢! 全加拿大,比卡城和埃德蒙顿低的,也就只剩下安大略的伦敦和温莎地区了,那两个地区,土地转让税则干脆木有。 嗨呀呀,地方不同,买个房缴的税都天壤之别,简直令人目瞪口呆! 有些童鞋可能要说了,多伦多和温哥华土地转让税率那么高,是因为政府要抑制房价吧? 然而也不尽然,加拿大纳税人基金会的总监Kris Sims就认为,过高的土地转让税对改良房屋的可负担型起不了什么作用,反而将房价推向更高。开发商和卖家不会掏这笔钱,最终为这项税款买单的,还是买房者,将导致买房刚需的人群更加买不起;反而,这可能更是政府增加税收的一个噱头,比如说多伦多,2017年,仅征收的房产土地转让税就为市政带来了8亿收入。 内容来自天天网Dailynet